预测启动资金应从几个方面考虑?预测启动资金的步骤?
作者:沪桂帮帮 发布时间:2024-03-01 05:29:19 访问:12 喜欢 +启动资金,就是开办企业必须購(gòu)买的物(wù)资开支和必要的其他(tā)开支。也就是从你為(wèi)新(xīn)企业投入开始,到企业达到收支平衡前你必须要准备的资金总量。预测启动资金需要从以下几个方面考虑。
1.1.1 启动资金的用(yòng)途
你的启动资金将用(yòng)于以下方面。
(1)支付场地(厂房、办公室、店(diàn)铺等)费用(yòng)和装修费用(yòng)。
(3)購(gòu)买设备、机器。
(4)購(gòu)置办公家具和办公用(yòng)品。
(5)采購(gòu)原材料、库存商(shāng)品。
(6)开业前的广告和促销。
(7)招聘、培训员工,给员工发工资。
(8)支付水電(diàn)费、電(diàn)话费、交通费。
总之,各种支出“花(huā)钱似流水”,“兵马未动,粮草(cǎo)先行”,因此我们要认真、仔细预测好到底需要多(duō)少启动资金才能(néng)把公司开起来。
我们可(kě)以把启动资金按用(yòng)途分(fēn)為(wèi)两大类,具體(tǐ)如图1-1所示。
图1-1 启动资金的类别
1.1.2 计算启动资金的步骤
预测启动资金的思路和步骤如下。
(1)列出所有(yǒu)支出项目。
(2)按照“固定资产投入”和“流动资金”分(fēn)类。
(3)填入每个项目的具體(tǐ)预测金额。
(4)处理(lǐ)特殊情况(保险等)。
(5)合计“固定资产投入”与“流动资金”总和(见表2-1)。
表1-1 启动资金预测表
1.1.3 投资(固定资产)预测
固定资产投资包括:企业所購(gòu)置的价值较高、使用(yòng)寿命長(cháng)的东西。如房屋及建筑物(wù)、机器设备、运输设备、工具器具等,如图2-2所示。
图1-2 固定资产投资
除了必不可(kě)少的东西非买不可(kě)外,尽量少“投资”,以降低经营风险。当然固定资产可(kě)以折旧,即分(fēn)期打入成本逐渐回收。
设备投资预测时要特别注意不同行业、不同规模的、不同经营范围的企业对设备需求的差别很(hěn)大。所以,必须了解清楚必需的设备,选择正确的设备类型,尽量节省设备投资。即使你只需少量设备也应测算并纳入计划(见表2-2)。
表1-2 投资(固定资产和开办费)列表
1.1.4 流动资金预测
流动资金投资包括:企业日常运转时所需支付的资金,如工资、原材料、产品储存、现金、应收及预付款、促销费用(yòng)、租金、保险费、電(diàn)费、办公费、交通费等。流动资金的最大特点就在于:随时变化。
企业最初收入取得之前必须要有(yǒu)可(kě)以支付各种费用(yòng)的资金。
适当的流动资金准备能(néng)使企业从容应对各种费用(yòng)的支付。一般来说,在销售收入能(néng)够收回成本之前,微小(xiǎo)企业事先至少要准备3个月的流动资金。為(wèi)预算更加准确,你必须制订一个现金流量计划。
1.1.4.1 流动资金的范围流动资金主要用(yòng)于以下方面。
(1)原材料和商(shāng)品库存。
(2)促销。
(3)工资。
(4)租金。
(5)保险。
(6)其他(tā)费用(yòng)(不可(kě)预见费)。
提醒您:
至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金。
流动资金的预测主要包括6项内容,具體(tǐ)见表1-3。
表1-3 流动资金的预测
案例
某企业在销售收入能(néng)够收回成本之前,企业头3个月流动资金准备至少要准备3个月的流动资金,如下表所示。
1.1.5 总的启动资金预测
总的启动资金,其计算公式為(wèi):
启动资金总额=投资(固定资产+开办费)+流动资金总额
1.1.6 预测启动资金要注意的问题
(1)必须意识到“启动资金周转不灵,就会导致企业夭折”。
(2)必须核实你的启动资金持续投入期,即在你没取得销售收入以前须投入多(duō)長(cháng)时间的流动资金。
(3)必须将投资和流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理(lǐ)、最低”的原则,该支出的必须支出,能(néng)不支出的坚决不支出。
(4)必须保持一定量的流动资金“储备”,以备不时之需。
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